تخلفات برخی بانک‌ها در محدودیت‌های تراکنشی بررسی می شود

14:19 ۱۵ روز و ۱۴ ساعت پیش افکار نیوز 188 0

برخی از بانک‌ها با باز گذاشتن سقف تراکنش‌های خود باعث شده‌اند تا دلال‌های فردایی برای خرید و فروش ارز از این شکاف استفاده کنند.

افکار نیوز

به گزارش افکارنیوز، باوجود ابلاغ بانک مرکزیبه بانک‌ها برای اعمال محدودیت‌ها در تراکنش های بانکی ظاهراً تعدادی از بانک‌ها از دستور بانک مرکزی سرپیچی کرده و با بازگذاشتن سقف تراکنش ها راه را برای معاملات دلال‌های فردایی ارزباز گذاشته اند.
حوزه فن آوری بانک مرکزی در همین ارتباط گزارش هایی را در خصوص تخلفات جدی چند بانک در عدم رعایت مصوبات ابلاغی درخصوص ضوابط و سقف تراکنش‌ها به رئیس کل بانک مرکزی داده است.
با دستور همتی رئیس کل بانک مرکزی این موضوع به صورت ویژه در بانک مرکزی در حال رسیدگی است تا علل و عوامل دخیل در این تخلف مشخص شوند و برخوردهای انتظامی با آنها صورت گیرد. 
گفتنی است، همتی روز چهارشنبه در جلسه با بانکی‌ها خطاب به مدیران عامل بانکها تأکیداتی در خصوص مراقبت بانکها برای جلوگیری از سو استفاده از زیر ساخت‌ها و تراکنش‌های بانکی برای اهداف پول شویی و فعالیت مبادلات فردایی ارز داشت که در همین راستا بوده است.
رئیس کل بانک مرکزی توجه به ساختار ادارات مبارزه با پولشوییو تقویت آنها در بانک‌ها منطبق با مصوبات هیئت‌عامل بانک مرکزی و ضرورت اهتمام جدی مدیران عامل بانک‌ها بر این موضوع، ارتقای سطح مبارزه با پولشویی در سطح استان‌ها و همچنین افزایش اختیارات بیشتر و ایجاد دسترسی‌های کافی به سامانه‌های مربوطه از سوی حوزه‌های مبارزه با پولشویی بانک‌ها را ضروری دانست.
همتی با توجه به نوسانات و تلاطم  نرخ ارز ناشی از عملکرد شبکه‌های ارز فردایی که در تلاش برای بر هم زدن تعادل نرخ ارز هستند، بانک‌ها را موظف کرد که تمهیدات لازم به‌منظور جلوگیری از سوءاستفاده از زیرساخت‌های بانکی برای اهداف پولشویی و معاملات مخرب در بازارها را از طریق تعبیه سیستم‌ها و سازوکارهای مورد نیاز برای این موضوع با جدیت بیشتر پیگیری کنند.
یکی از مهمترین سیاست‌های بانک مرکزی در دوره مدیریت عبدالناصر همتی، محدودیت برای تراکنش های بانکی است، سیاستی که موافقان جدی و مخالفانی هم دارد. همتی در ابتدای ورود به بانک مرکزی محدودیت تراکنش های بانکی برای کد ملی را اعمال و ابلاغ کرد: هر شماره ملی می‌تواند در طول یک روز (24 ساعت) نهایت تا 100 میلیون تومان تراکنش بانکی داشته باشد. هر کارت بانکی نیز نهایت تا 50 میلیون تومان می‌تواند تراکنش بانکی طی 24 ساعت داشته باشد.
یکی از اهداف بانک مرکزی از اعمال بخشنامه محدودیت تراکنش‌های کارتی، محدود کردن فعالیت پوزهای خارج کشور بود که به‌طور غیرمجاز و به‌خاطر تخلف شرکت‌های psp و نظارت ضعیف بانک‌ها در خارج مرزها فعالیت می‌کنند.
طبق ضوابط ابلاغی بانک مرکزی،‌ سقف تراکنش ساتنا برای هر فرد در یک شبانه روز با استفاده از اینترنت بانک حداکثر 100 میلیون تومان است .
ضمن اینکه سقف تراکنش ساتنا در شعب برای مشتریان حقیقی 200 میلیون تومان است و بیشتر از آن نیازمند ارایه اسناد مثبته است. همچنین سقف انتقال وجه درون بانکی با رعایت شروط فوق در بانکهای گوناگون و درگاههای مختلف، متفاوت است!
بد نیست اشاره کنیم دریافت وجه نقد از شعبه هم روزانه حداکثر 15میلیون تومان است و بیش از آن نیاز به تکمیل فرم مخصوص مبارزه با پولشویی است.
همچنین ، موضوع مهم دیگری که از سوی برخی بانک ها اجرا نمی شود، مربوط به محدودیت های تراکنش برای مشتریان زیر 18 سال است؛ بر اساس دستورالعمل جدید بانک مرکزی، سقف تراکنش های غیرحضوری برداشت روزانه از حساب برای این دسته از مشتریان به مبلغ 150 میلیون ریال محدود شده ضمن اینکه محدودیت سقف تراکنش ها در هر ماه نیز به عدد 500 میلیون ریال رسیده است.
بانک مرکزی در اسفندماه سال 98 دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص را ابلاغ کرد که به موجب ماده 9 این دستورالعمل بانک‌ها و موسسات اعتباری موظف به محدود کردن سقف تراکنش‌های غیرحضوری اشخاص زیر 18 سال شده‌اند.


گروه های زیر مجموعه اقتصادی

اقتصاد کلان
اقتصاد کلان

آخرین اخبار

پرسپولیس در رویای صدرنشینی -با یحیی تا 1401 -استقلال بدون ببر سیاه زهر ندارد -پیشخوان
تصویر نیم صفحه روزنامه‌های ورزشی امروز دهم آذرماه در ادامه آمده است.
مجلس به دنبال خروج ایران از پروتکل الحاقی
عضو کمیسیون آموزش و تحقیقات با اشاره به تصویب دو فوریت طرح مجلس برای اقدام راهبردی جهت لغو تحریم‌ها گفت: مجلس به دنبال اقدامات مرحله ای جهت خروج از پروتکل الحاقی و NPT در صورت عدم اجرای تعهدات از سوی ۱+۵ است.
مزرعه موشکی چیست؟
سپاه پاسداران موشک‌های بالستیک ناشناخته‌ای را از اعماق زمین با موفقیت شلیک کرد. کاری که برای اولین بار توسط یک نیروی نظامی در دنیا انجام می‌گرفت.
کانادا صادرات عمده دارو به آمریکا را متوقف کرد
وزیر بهداشت کانادا اعلام کرد داروهای خاص ساخته شده برای بازار کانادا اجازه توزیع و فروش عمده در خارج از این کشور مخصوصا آمریکا را در صورت ایجاد کمبود دارو در داخل ندارند.
تصویب دو فوریت طرح اقدام راهبردی برای ⁧‫لغو تحریم‌ها‬⁩ اولین گام است
عضو هیات رییسه مجلس در توییتی تصویب دو فوریت طرح اقدام راهبردی برای لغو تحریم‌ها را نخستین گام مجلس برای مقابله با اقدامات دشمنان دانست.
چرا دولت بر توزیع کالاهای اساسی وارداتی با ارز 4200 تومانی نظارت نمی‌کند؟
تداوم این وضعیت سبب شده تا صدها هزار میلیارد تومان رانت ناشی از واردات کالاهای اساسی با ارز 4200 تومانی و فروش آنها در بازار به نرخ آزاد، به جیب عده‌ای خاص برود که برای دولتمردان، ناشناخته هم نیستند.
۱۰ درصد دانشجویان گوشی اندروید ندارند-اعطای کمک هزینه برای خرید گوشی یا تبلت
معاون صندوق رفاه دانشجویان با تاکید بر اینکه ۱۰ درصد دانشجویان گوشی اندروید دسترسی ندارند، گفت: صندوق رفاه به تمامی دانشجویانی که این امکانات را نداشته باشند وام کمک هزینه خرید گوشی یا تبلت تا سقف ۵ میلیون تومان پرداخت می کند.
برگزاری ماراتن شانگهای با ۹ هزار دونده
ماراتن شانگهای علی‌رغم شیوع ویروس کرونا با ۹ هزار دونده برگزار شد.
استرس و ریتم شبانه‌روزی چه تاثیری روی خواب دارند؟
"ریتم شبانه روزی"(circadian rhythm) یک چرخه ۲۴ ساعته در فرایندهای فیزیولوژیکی موجودات زنده است. این ریتم، الگوی خواب و تغذیه همه حیوانات از جمله انسان را کنترل می‌کند.
انتخاب کارگزاری مفید به عنوان کارگزار اول در لیگ بورس‌های اروپایی و آسیایی
فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی (FEAS) با انتشار بیانیه رسمی، کارگزاری مفید را به عنوان اولین کارگزار بورس در رقابتی بین شرکت‌کنندگان از کشورهای اروپای شرقی، آسیای غربی و شمال آفریقا در سال ۲۰۲۰ برگزید.

پر بازدید ترین اخبار امروز

پرسپولیس در رویای صدرنشینی -با یحیی تا 1401 -استقلال بدون ببر سیاه زهر ندارد -پیشخوان
تصویر نیم صفحه روزنامه‌های ورزشی امروز دهم آذرماه در ادامه آمده است.
مجلس به دنبال خروج ایران از پروتکل الحاقی
عضو کمیسیون آموزش و تحقیقات با اشاره به تصویب دو فوریت طرح مجلس برای اقدام راهبردی جهت لغو تحریم‌ها گفت: مجلس به دنبال اقدامات مرحله ای جهت خروج از پروتکل الحاقی و NPT در صورت عدم اجرای تعهدات از سوی ۱+۵ است.
مزرعه موشکی چیست؟
سپاه پاسداران موشک‌های بالستیک ناشناخته‌ای را از اعماق زمین با موفقیت شلیک کرد. کاری که برای اولین بار توسط یک نیروی نظامی در دنیا انجام می‌گرفت.
کانادا صادرات عمده دارو به آمریکا را متوقف کرد
وزیر بهداشت کانادا اعلام کرد داروهای خاص ساخته شده برای بازار کانادا اجازه توزیع و فروش عمده در خارج از این کشور مخصوصا آمریکا را در صورت ایجاد کمبود دارو در داخل ندارند.
تصویب دو فوریت طرح اقدام راهبردی برای ⁧‫لغو تحریم‌ها‬⁩ اولین گام است
عضو هیات رییسه مجلس در توییتی تصویب دو فوریت طرح اقدام راهبردی برای لغو تحریم‌ها را نخستین گام مجلس برای مقابله با اقدامات دشمنان دانست.
صادرات روغن زیتون فلسطین به کشورهای عربی
قالیبافان فاقد بیمه اقدام کنند
نتایج قرعه کشی پیش فروش سایپا در 9 آذر 99 + لیست برندگان
قیمت انواع گوشی‌های شرکت سامسونگ
نرخ سود بین بانکی کاهشی شد+نمودار
قیمت 4 محصولی که این روزها بازارشان داغ است
همتی: ‌تورم انتظاری رو به کاهش است
قیمت طلا بازار هم ریخت
زیبایی مسحورکننده برف در جاده جنگلی دالخانی -عکس
اقلام خوراکی که طی یک سال بیش از 100درصد گران شده‌اند