آخرین خوان FATF

12:03 ۱۴۴ روز و ۱۰ ساعت پیش ایرنا 90 0
آخرین خوان FATF

تهران- ایرنا- این روزها موضوع تصویب کلیات دو لایحه «اصلاح قانون مبارزه با پولشویی» و «اصلاح قانون تامین مالی تروریسم» در مجلس مطرح است و با عبور از این مرحله و پیوستن به FATF ، خروج ایران از فهرست سیاه کارگروه ویژه اقدام مالی تمدید و بستر ورود سرمایه های خارجی و شفاف سازی در نظام بانکی فراهم می شود.

ایرنا

به گزارش گروه تحلیل ، تفسیر و پژوهش های خبر ایرنا، لایحه الحاق جمهوری اسلامی ایران به کنوانسیون مقابله با تامین مالی تروریسم سه شنبه این هفته در این کمیسیون به تصویب رسید .
کارگروه ویژه اقدام مالی (Financial Action Task Force) یا همان FATF در سال 1989 میلادی به عنوان یک گروه بین دولتی با حضور 7 کشور تشکیل شد. مهم ترین هدفی که این گروه دنبال می کند، مبارزه با تروریسم و پولشویی و رفع تهدیدات علیه سلامت نظام مالی است که پس از رویداد 11 سپتامبر به صورت جدی تر با حضور کشورهای بیشتری اجرای ماموریت های خود را در پیش گرفت.
از سال 2007 کشورمان در لیست سیاه FATF قرار گرفت و به همین دلیل بسیاری از شرکت ها در مراودات مالی با یران احتیاط بیشتری به خرج دادند. پس از آن دولت مردان کشورمان در پی تعلیق ایران در فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی بودند و در نهایت در سال 1389 با تصویب نقشه راه شورای عالی مبارزه با پولشویی اولین گام اقدامات اصلاحی برداشته شد.
هر چند که بحث پیوستن ایران به این کارگروه بین المللی از سال 89 مطرح بود اما از سال 95 اقدامات جدی برای عضویت در این نهاد در دولت و مجلس به اجرا رسید. در نهایت این گروه که هر سال یک لیست سیاه از کشورهایی که مقررات مالی نگران کننده‌ ای دارند منتشر می‌ کند، در سال 2016 نام ایران را در ازای انجام برخی تعهدات از این فهرست حذف کرد و از تیرماه 95 تاکنون در سه نوبت با تصویب اعضای FATF ایران از لیست سیاه خود خارج کرده است.
کارشناسان پولی و مالی معتقدند که با رای FATF، فرصتی پیش آمده است تا ایران بتواند حسن نیت خود را به نهادهای بین المللی نشان دهد و سلامت نظام بانکداری خود را به بدگمان های خارجی ثابت کند. حال اینکه امروز بحث اصلاح برخی از مفاد قانون پیوستن به این نهاد بین المللی در مجلس وشورای نگهبان مطرح است و شورای نگهبان به ترجمه برخی متون آن ایراد دارد که باید برای تایید نهایی اصلاح شود.
هر چند که عده ای مخالف پیوستن ایران به این نهاد بین المللی هستند ، نهادی که می تواند افزایش اعتماد شرکت ها و کشور های خارجی برای سرمایه گذاری در ایران و بالا رفتن شفافیت در نظام بانکی و مالی کشور به دنبال داشته باشد . اما در نهایت لایحه عضویت در این کارگروه سال گذشته در مجلس به تصویب رسید و در حال حاضر بحث رفع ایرادات ترجمه برخی از متون قانون FATF در مجلس مطرح است که بسیاری از کارشناسان اقتصادی و پولی و بانکی بر این باور هستند که این ایرادات برداشت مختلف از تفسیر ترجمه ها است که قابل حل خواهد بود.

** مخالفان FATF نگران منافع خود
«احمد حاتمی یزدی» کارشناس پولی و بانکی در گفت و گو با گروه تحلیل ، تفسیر و پژوهش های خبری ایرنا درباره ضرورت پیوستن به گروه ویژه اقدام مالی اظهار داشت : هدف FATF شناسایی طرفین در هر گونه معامله است و تمام نقل و انتقالات در بانک ها طبق قوانین FATF باید شناسایی شود که چه کسی این پول را با چه اهدافی به چه کسی می دهد و این پول بابت چه اقداماتی رد و بدل می شود.
وی ادامه داد: اگر مشخص شود که این پول بابت خرید کالا یا خدمات است باید فاکتور آن ارایه شود. تمام مبادی و مقاصد نقل و انتقالات پولی شناسایی می شود تا این اطمینان حاصل شود که این هزینه ها صرف اقدامات غیر قانونی و اهدافی از جمله تروریسم نمی شود.
این کارشناس پولی و بانکی با بیان اینکه این سیستم باید در بانک های کشورمان ایجاد شود، تاکید کرد: در حال حاضر که این سیستم در نظام پولی و بانکی کشور حاکم نیست هنوز به روش های سنتی اداره می شود. از این رو بخش عمده ای از اقتصاد ایران زیر زمینی و اقتصاد قاچاق کالا است. با عضویت در FATF مشخص می شود که انتقالات بابت قاچاق کالا است یا واردات قانونی کالا.
حاتمی یزدی ادامه داد: هدف FATF مبارزه با تروریسم و پولشویی است و به طور قطع عناصری که تروریست شناخته شوند نمی توانند در این سیستم های بانکی بین المللی فعالیت کنند.
وی با بیان اینکه این قانون پولشویی را ممنوع می کند، اظهار داشت: در سیستم بانکی به ویژه در موسسات اعتباری مکانیزمی وجود ندارد که مشخص کند، نقل و انتقالات با چه اهدافی انجام می شود. همچنین از نظر قانونی، پولی مشروع تلقی می شود که در دفاتر قانونی ثبت و مالیات آن پرداخت شود. اگر مالیات مربوط به ان پرداخت نشود، در اصطلاح اروپایی ها به این پول سیاه گفته می شود ولو اینکه این پول بابت پرداخت دستمزد یک کارگر نقل و انتقال شده باشد و باید در دفاتر کارفرما این هزینه ها ثبت شود.
این کارشناس پولی و بانکی با بیان اینکه این سیستم در حال حاضر در ایران وجود ندارد و ایجاد آن هم بسیار دشوار است، گفت: هنوز قوانین FATF در کشورمان تصویب نشده که به مرحله اجرا برسد.
وی با اشاره به مخالفان پیوستن به گروه ویژه اقدام مالی گفت: مخالفان پیوستن به FATF دو دسته هستند دسته اول در اقتصاد زیرزمینی فعال هستند و قصد پرداخت مالیات را ندارند. این دسته به طور جدی مخالف شفاف سازی هستند چرا که منافعشان و کسب و کارشان به خطر می افتد.
حاتمی یزدی افزود: اما عده ای سیاسیون که مخالف اجرای قانون و پیوستن به FATF هستند، دغدغه قطع ارتباطات با برخی از نهادها پس از عضویت در این قانون را دارند. عده ای بر این باور هستند که رابطه با نهادهای آزادی بخش مانند حماس یا حزب الله قطع می شود که این تصور درستی نیست.
وی تاکید کرد: اگر افرادی که به دلیل منافع خود از پیوستن به FATF مخالف هستند کنار گذاشته شوند، مساله ارتباطات اقتصادی ایران با برخی نهادها راهکار دارد.
حاتمی یزدی با بیان اینکه پیوستن به FATF موضوع سلامت بانک های داخلی است، ادامه داد: اگر این اتفاق نیفنتد در عرصه بین المللی دچار مشکل می شویم و بدون اینکه دولت ها بانک های کشور را به دلایل سیاسی تحریم کنند، نظام بانکی بین المللی بانک های ایران را تحریم خواهد کرد چرا که تمام بانک های بین المللی به این اتفاق نظر رسیده اند که این اقدامات و کنترل ها در نقل و انتقالات اجرا شود.
وی تاکید کرد: بنابر مقررات بین المللی هر بانکی که کنترلی بر مسائل پولشویی نداشته باشد، در لیست سیاه قرار می گیرد.
این کارشناس پولی و بانکی با اشاره به موضوع اصلاح متون این قانون در مجلس اظهار داشت: مسئله اصلاحیه به تفسیر در ترجمه از قانون باز می گردد و این تصور وجود دارد که پس از پیوستن به FATF باید تمام معاملات داخل و خارج کشور را به خارجی ها گزارش دهیم اما موافقان با عضویت در این قانون بر این باور هستند که نیازی به گزارش دهی نیست و مهم این است که سیستم اعمال شفاف سازی در بانک های داخل کشور ایجاد شود و درباره این دو موضوع اختلاف به وجود آمده است.
حاتمی یزدی تاکید کرد: نظام کنترل و شفافیت باید به اجرا برسد نه اینکه نتیجه این کنترل را به اروپایی ها و کشورهای خارجی گزارش دهیم.

**FATF، فرصتی برای جذب سرمایه
در حال حاضر بیش از 200 کشور عضو کارگروه ویژه اقدام مالی هستند و از آنجایی که مهم ترین مزیت همکاری با این کارگروه کاهش‌ ریسک سرمایه‌ گذاری است، می تواند منجر افزایش اعتماد سرمایه گذاران به کشور های عضو شود. چرا که با عضویت در FATF تمام مراودات بانکی و اقتصادی اعضا با سایر کشورها تضمین می شود.
با پیوستن ایران به FATF یک نهاد بین المللی که مورد قبول جامعه جهانی است ، سلامت عملکرد نظام بانکی کشوران را تایید می کند و این پیام را به سرمایه گذاران می دهد که نظام مالی ایران از فیلترهای پولشویی و کنترل پول از محل معامله های ناسالم با موفقیت عبور کرده است.
پژوهش **9345** 1601**


گروه های زیر مجموعه اقتصادی

عمومی
عمومی

آخرین اخبار

اردوگاه اسکان هلال احمر در مهران  تخریب شد
ایلام-ایرنا- مدیرعامل جمعیت هلال احمر ایلام در پی بارندگی های شدید استان ایلام و مرز مهران از سلامت همه زائران خبر داد و درعین حال گفت: در پی بارش شدید باران و سرازیر شدن سیلاب اردوگاه اضطراری اسکان زائران که روز گذشته در پایانه برکت برپا شده بود به صورت کامل تخریب شد.
شی پرنده مشکوک در اهواز مشاهده شد
اهواز - ایرنا - یک شی پرنده مشکوک یکشنبه شب در یکی از مناطق حساس شهر اهواز مشاهده شد.
بیش از 200 هزار زائر از شلمچه و چذابه به عراق سفر کردند
آبادان - ایرنا - استاندار خوزستان گفت: بیش از 200 هزار زائر از ابتدای ماه صفر تاکنون از مرزهای شلمچه و چذابه در استان خوزستان برای حضور در همایش بزرگ اربعین به کشور عراق سفر کردند.
گاز مونواکسید کربن جان 5 نفر را در پردیس گرفت
تهران - ایرنا- رئیس مرکز اورژانس تهران اعلام کرد: 5 عضو یک خانواده به دلیل استنشاق گاز مونوکسید کربن در پردیس - شمال غرب استان تهران - جان باختند.
34 هزار میلیارد ریال به حساب دهیاری ها واریز شد
بجنورد- ایرنا- معاون دهیاری های سازمان شهرداری ها و دهیاری های وزارت کشور گفت: امسال 34 هزار میلیارد ریال اعتبار از محل وجوه بند الف ماده 38، بند ب، جیم و دال تبصره 2 به حساب دهیاری ها واریز شد.
شرایط معافیت خریداران نفت ایران سخت تر از گذشته است
تهران - ایرنا - وزیر خرانه داری (دارایی) آمریکا روز یکشنبه مدعی شد که شرایط صدور معافیت از تحریم های واشنگتن برای کشورهای خریدار نفت ایران، نسبت به دوره دولت اوباما دشوارتر خواهد شد.
آلمان صدور تسلیحات به عربستان را متوقف کرد
تهران - ایرنا - صدر اعظم آلمان ضمن محکوم کردن قتل خاشقچی از سوی ماموران سعودی اعلام کرد تا روشن شدن ابهامات این پرونده هرگونه فروش تسلیحات به عربستان متوقف می شود.
88 درصد پناهجویان سوری در لبنان خواهان بازگشت به سوریه هستند
بیروت-ایرنا-نماینده کمیساریای عالی پناهجویان سازمان ملل در لبنان از تمایل 88 درصد از پناهجویان سوری حاضر در لبنان برای بازگشت به وطن خود خبر داد.
یمن مواضع نظامیان سعودی در جیزان را هدف قرار داد
تهران - ایرنا - یگان موشکی ارتش و کمیته های مردمی یمن مواضع نظامیان سعودی در منطقه جیزان واقع در جنوب عربستان را هدف قرار داد.
بلژیک صادرات سلاح به عربستان را تعلیق می کند
تهران- ایرنا- بلژیک به طور تلویحی از تعلیق صادرات سلاح به عربستان به دلیل قتل جمال خاشقچی روزنامه نگار مطرح سعودی خبر داد.

پر بازدید ترین اخبار امروز

آناتولی: هزار زائر ایرانی از ورود به عراق منع شدند
تهران - ایرنا - خبرگزاری آناتولی گزارش داد که مقام های عراقی از ورود هزار زائر ایرانی اربعین به این کشور به دلیل داشتن ویزای تقلبی ممانعت کردند.
خاشقچی به دلیل بسته شدن دهانش خفه شده است
دوحه – ایرنا – سعودی ها با روایت جدیدی از نحوه ربوده شدن روزنامه نگار مخالف ولیعهد این کشور ، ادعا کردند که 'جمال خاشقچی' بعد از درگیری در داخل کنسولگری تقاضای کمک می کند و یکی از حاضرین برای ساکت کردن او جلوی دهانش را می گیرد و همین مسئله موجب خفه شدن و مرگ او می شود.
گروه دوستی پارلمانی ایران و برزیل با مقامات برزیلی دیدار کرد
تهران – ایرنا - هیات گروه دوستی پارلمانی ایران و برزیل درچارچوب توسعه مراودات پارلمانی دو کشور و گسترش روابط در سفر خود به برازیلیا با مقامات این کشور دیدار و گفت وگو کردند.
خاشقچی در خاک ما کشته شد
وزیر دادگستری عربستان سعودی با اذعان به کشته شدن جمال خاشقجی در مکان تحت حاکمیت سعودی‌ها، گفت که پرونده جمال هنوز کامل نیست و نمی‌توان روند دادرسی را آغاز کرد.
تلاش آمریکا‌یی‌ها برای ساخت بمب‌ اتمی مناسب درگیری‌های کوچک
تهران- ایرناپلاس- یک کارشناس مسائل روسیه گفت: خروج آمریکا از پیمان منع موشک‌های هسته‌ای میان‌برد با اتحاد جماهیر شوروی (INF) جدی است. آمریکایی‌ها در تلاشند بمب‌های هسته‌ای در مقیاس قابل حمل بسازند تا بتوانند در درگیری‌های کوچک‌تر از آن استفاده کنند.
گلایه مشاور رییس جمهوری از تناقض های قانونی در مناطق آزاد
رییس اتاق بازرگانی ایران: نظر فعالان اقتصادی شنیده نمی شود
تداوم سریال تحریم کنفرانس سرمایه گذاری عربستان
بزرگان بورسی شاخص را دست گرفتند
ضرورت تامین مالی حمل و نقل ریلی از بازار سرمایه
افزایش ۸ درصدی درآمدهای مالیاتی
دست خالی صادرات لرستان از بازارهای بزرگ
طرحهای عمرانی مازندران امسال به موقع اعتبار گرفتند
8.5 میلیارد دلار پروژه پتروشیمی در دست اجراست
گمرک تسهیلات جدید واردات لاستیک را ابلاغ کرد